Готовински трансфери: правне схеме и законска одговорност за новчани ток

У нашој земљи је одувек била велика потражња са разним шемама за повлачење пореза из пореза, укључујући и пријем готовог новца без приказивања у релевантним рачуноводственим документима. Сада, у кризним временима, за компаније и фирме било ког облика власништва, најважнија је услуга трансфера готовине, користећи разне шеме које су флексибилне у прилагођавању свим промјенама у постојећем пореском законодавству. Запослени, који су организовани за рад, заинтересовани су за то како се новац пребацује у ову организацију, њихова "бела" или "сива" ће бити њихова плата.

Както е пренос на готовината готовина

У ширем смислу, трансфер готовине у готовину представља закључак стварног нивоа износа који су присутни на банковним рачунима фирми, предузећа, приватних подузетника или појединаца. Без овог процеса, економија земље неће моћи да постоји, јер се огроман посао, услуге, набавка материјала, компоненти одвијају у готовини, да не спомињемо "провизије" и мито званичницима. Новац и трансфер новцамале суме, стално се дешава. Ако идете на банкомат и скинути неке од њихових пензија или плата - ти обналицхиваиете трошкове.

Правно је могуће пребацити новац у готовину

Као да забрани готовине смешан и немогуће, инспекцијски органи су марљиво покушавају да се уверите да све операције су биле под пореским законима. Зашто је то потребно? Подизање новца из службене себе извештавања није осуђен од стране државе, али су последице овог недостатка су савезни или регионалне буџети велике количине пореза, жмарци корупције и недостатка средстава за пензијским рачунима грађана који плаћају зарадили новац "у ковертама".

пословни људи и лидери организација оправдају своје поступке неподношљив порески терет, када један рубле профит морају да дају Трезора 97 центи, на потребу да се новац издаје плате запосленима који неформално раде у фирми, давање мита званичницима за решавање економских проблема и да би тренутне производне потребе. Предузећа која директно раде са савезним или општинским буџетом, користећи готовину, краду улазна средства.

Схеме за трансфер на ден

методе за претварање у готовини банковног трансфера превише, рекламе за различите сива шема уновчавању обилује мрежи. Хитност њиховог коришћења варира у зависности од јачања пореског закона и тужилаштвалица која су пала у незаконите шеме трансфера готовине. Најпопуларније методе:

• издавање новца са рачуна компаније на одговорна лица;
• открићем фиктивног приватног предузетника;
• уклањањем средстава из дебитних картица појединаца;
• отварањем посебних фирми, које инспекцијски органи називају "једнодневним";
• кориштење банака или осигуравајућих друштава;
• путем лажних, изгубљених или неважећих докумената, као и путем кандидата или фиктивних директора или рачуновођа;
• коришћење банкарских самоуслужних уређаја;
• преко оффсхоре, фондова и невладиних организација;
• кроз мекапитал, мобилне оператере, електронске новчане јединице појединаца.

Колики је проценат услуга

Ако организација не покушава самостално ријешити проблем готовинског трансфера, већ умјесто тога користи помоћ уреда треће стране, тада се плаћа провизија за подизање готовине. У зависности од методе уновчавања, таква матична друштва узимају око 5% од укупног примљеног износа. Величина провизије зависи од величине новца (што је већи износ, већи је проценат), и колико је брзо потребно обавити трансакцију. Међутим, износ који се прикупља кроз новац флуктуира у складу са нивоом инфлације и може достићи 10-15%.

Како се преноси новац?

У најопштијем смислу, готовински трансфер новца је следећи: донатор преноси новац примаоцу путем безготовинског плаћањана његов рачун, чинећи то у својим финансијским извештајима као пружање било каквих услуга. Потоњи их затим преводи, користећи различита средства да оправдају законитост ове мјере - за набавку материјала, услуге, плаћање комуналних рачуна, куповину инвентара. Тада добављач долази свом партнеру и узима његов новац умањен за провизију.

Хов то цасх монеи

Пре или касније, било који шеф компаније покреће питање трансфера готовине, који се мора заобићи важећим пореским законодавством уз минималне губитке у облику одбитака и доприноса. "Цхорна" благајна је потребна да би се ријешили многи проблеми с којима се суочава посао у нашој земљи, упркос активном противљењу агенција за провођење закона. Поред тога, званичници сами стимулишу и покривају готовину, јер имају могућност да добију значајне приходе као "провизије", што је за ред величине више од њихових плата.

Кроз одговорне особе

Овај метод прања новца је веома популаран међу предузећима различитих нивоа. То произилази из чињенице да фирма даје индивидуални новац у облику позајмљених средстава. Упркос чињеници да је новац номинално неопходан да се врати на одређено време, да се потроши преко благајне, а ако се новац не врати, запосленик је дужан да плати порез на доходак, овај метод уновчавања је широко распрострањен. Увијек можете уредити документацију за нови кредит, који ће ићи на отплату старог, без напуштања правнеоквир за имплементацију трансакција.

Трансфер новца преко ИП-а

Шема трансфера готовине у овом случају је мало компликованија. Особа која жели да сакрије новац мораће сама да отвори ИП или потражити предузетника да гради своје услуге у својим производним погонима у складу са свим извјештајима. ИП улази у уговор за одређене радове, поправке или услуге, чије је извршавање назначено само на папиру. Под фиктивним услугама ИП-а, новац се преноси, који тада подузетник може потрошити на прикладан начин - његов лични новац и трошкови за порез су једна цјелина, па подузетник преноси новац без проблема.

Након тога, ПОСЛОВНИК даје клијенту новац, умањен за провизију, која може бити различита. Да би се осигурало да новац стигне на своје одредиште, купац може склопити уговор који ће одредити висину казне или велику новчану казну за неизвршење посла или неизвршење услуга у складу са уговорним обавезама.

Кроз физичке картице

Ова шема је вишестепена верзија депозита: новац се првобитно преводи у рачун компаније на један дан, који их затим преноси физичком лицу на дебитну пластичну картицу. Такве картице могу бити лажне, издате особама које су морално деградиране или онеспособљене, што није могуће привести правди.

Прање новца кроз једнократне фирме

Пренос готовине на овај начин сличан је трансферу наготовином преко ИП-а, али ИП може бити валидан, а не беспослена особа, а фирме-оне-даи оне су намјенски организиране за пружање готовинских услуга. Одлив се врши на исти начин - донатор преноси новац примаоцу наводно за производну активност или пружање услуга, што их уклања са свог рачуна и враћа клијенту умањено за њихов интерес. Једнодневне фирме се организују 2-3 мјесеца до краја периода поравнања, а затим се тихо затварају.

Трансфер новца преко банке

Неке банке у Москви отворене су посебно за готовинске трансфере - уз помоћ банака као посредника, много је лакше извршити лажне трансакције са једнодневним фирмама. Рачун издаје се клијенту са одређеним попустом, који представља провизију за трансфер новца. Сличне шеме су широко распрострањене у корупцијским круговима који се баве расподјелом буџетских средстава. Сви радови, услуге, производи и производи су наведени само на папиру, а клијент добија готовину.

Схема трансфера денарја преко ЛЛЦ

Овај метод се сматра законским, али предвиђа само два правна начина преноса новца у готовину - уз помоћ дивиденди и бонуса менаџменту компаније. Дивиденде се примају једном годишње, на основу добијене добити, премија се може додијелити неколико пута годишње. Од тог новца ће се морати платити неопходни порези на доходак, али многа предузећа, посебно монополи, сматрају да је такав начин уновчења најпогоднији.

Шта прети да пренесе новац у готовину

Држава снажно тежи да се прекине зачарани круг прања новца. Централна банка повремено лишава сумњиве банке укључене у финансијске преваре у касино бизнису, лиценце, руководиоце и организаторе једнодневних фирми које су укључене у превару, утају пореза, обмањујући инспекцијска тијела. У зависности од коришћених шема, акт се квалификује за различите чланове Кривичног законика.

Правна одговорност учесника

Са формалног становишта, трансфер готовог новца није кривично дјело, али ако га прати уклањање новца у сјену, преваранти су подложни закону разним члановима. Међутим, покушаји државе која покушава да блокира илегални трансфер готовог новца, како би се спријечио трансфер сјене у готовину, доводи до још веће бирократизације финансијског система и компликација правила игре за поштене учеснике на тржишту.

Видео: како добити новац из ваше фирме